AML — это Anti-Money Laundering, то есть противодействие отмыванию цифровой и фиатной валюты, полученной незаконно. Под такими незаконными путями понимают отмывание денежных средств, оплату терроризма, торговлю наркотиками, оружием и прочее.
В чем заключается процедура AML-проверки?
В состав мероприятий входят:
· идентификация пользователей при помощи новейших технологий;
· хранение информации и обмен ею между различными цифровыми площадками;
· проверка данных о доходах, а также о денежных переводах между ведомствами и организациями различного уровня.
Банки используют AML-проверки в отношении клиентов, которые:
· работают с наличными и располагают счетами в фиатной валюте в нескольких финансовых учреждениях;
· пользуются международными переводами;
· заключают сделки с фьючерсами, опционами и другими биржевыми инструментами;
· специализируются на инвестициях в ценные бумаги.
Инициатива по созданию механизма AML-проверок принадлежит FATF — Группе по созданию финансовых мер противодействия отмыванию денег, основанной в Париже в 1989 году. Именно FATF разработала международные стандарты в сфере противодействия терроризму, а также следит за их внедрением. Межправительственная организация издала 40 рекомендаций в сфере AML, которые обновляются каждые 5 лет.
