ДОГОВОР (ПРАВИЛА) И ПОЛИТИКА AML/KYC
Обновление 08 Марта 2024 г.
Сообщение Администратора:
Дорогие друзья! Мы обсуживаем сотни Клиентов ежедневно, в подавляющем большинстве, все обмены проходят быстро и автоматически, без сложностей и головной боли, но редко бывает иначе, мы собрали для вас самые частые ситуации и ответы на вопросы, которые возникают в 98% случаях здесь.
Более детально вы можете изучить ниже в Договоре (Правилах) сервиса!
- Все обмены в среднем проходят в течении 5-60 минут, но есть ЧП и Исключения, в редких случаях обмен может проходить до 5х рабочих дней.
- В качестве подтверждения платежа, мы принимаем только выписку из Банка в формате PDF (любой другой документ не принимается)
- Если вы оплачиваете через карты 3х лиц или используете P2P сервисы, есть вероятность потери ваших средств, вы обязуетесь принять риски связанные с данными обменами на себя.
- Если вы перевели меньше минимальной или больше максимальной суммы от возможной после создании заявки на обмен, то скорее всего вы потеряли свои средства (поскольку большинство платежей мы принимаем на специальные сервисы, где есть строгие правила)
- Если вы оплатили больше чем один раз на реквизиты по заявке, то есть вероятность потери ваших средств (специфика бизнеса не позволяет полноценно использовать платежные данные дважды или более)
- Есди вы ошиблись адресом или сетью при отправке или приеме средств, то вы потеряли свои средства (так устроена система блокчейн и криптовалют в целом)
Прочтите пожалуйста внимательно! Если Вы не согласны с любым из пунктов, любого раздела, покиньте сайт и не совершайте обмен. Благодарим за то, что выбираете наш сервис!
ДОГОВОР (ПРАВИЛА)
-
Стороны соглашения.
1.1. Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
-
Список терминов.
2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик или Клиент — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
-
Условия соглашения.
3.1 Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока, который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.
-
Предмет соглашения.
4.1 Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
-
Особые условия:
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма превышает или меньше указанной в заявке более чем на 5% (пять процентов), Исполнитель может расторгнуть договор в одностороннем порядке и все средства возвращаются на реквизиты Заказчика, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода, а так же комиссии Исполнителя за ручную работу, равной 5% (пять процентов), но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT) от суммы, указанной в заявке.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 1 (одного) часа, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора Заказчиком в одностороннем порядке, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требования о расторжении договора за вычетом комиссии Исполнителя равной 5% (пять процентов) но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT) от суммы, указанной в заявке. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
5.3. Если титульные знаки не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступают на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом и комиссия Исполнителя равная 5% (пять процентов) но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT) вычитаются из данных средств.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания любого рода воздействия, с целью ухудшить и/или усложнить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком за вычетом комиссии Исполнителя равной 20% (двадцати) процентам, но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT).
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать любого рода препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8.Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.
5.9. Для владельцев карт любых стран (кроме РФ) условия перевода титульных знаков продляются на неопределенный срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. Денежные средства в течение всего срока не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счете Исполнителя.
5.10. В целях безопасности и минимизации риска мошенничества, Заказчик обязуется вносить оплату по заявке, только личными (собственными) средствами и только с личных и именных кошельков, адресов, платежных и/или банковских данных и/или реквизитов.
5.11. Заказчик обязуется не оплачивать заявку банковскими картами и/или платежными данными 3х (третьих) лиц, это будет расценено Исполнителем, как попытка мошенничества.
5.12. В случае если Заказчик нарушил условия указанные в п. 5.10 и/или п. 5.11, Исполнитель имеет полное право отказать в проведении обмена, потребовать пройти верификациию (KYC) и вернуть оплаченные средства (в случае если это возможно) на реквизиты или адреса с которых была произведена оплата Заказчиком по заявке, c учетом всех расходов на проведение платежа и/или транзакции, с удержанием дополнительной комиссии с Заказчика в размере 5% (пять) процентов, но не менее 10 (десяти) USDT в пользу Исполнителя, как компенсация, а Заказчик обязуется выполнить требование Исполнителя.
5.13. В случае если Заказчик, не может и/или не хочет выполнить требование Исполнителя указанное в п. 5.12. денежные средства и/или криптовалюты по заявке замораживаются Исполнителем на срок до 180 (сто восемьдесят) дней.
5.14. Расчет обменного курса по любого рода обменам, выплатам, пересчетам, изменениям и прочее, осуществляется по внутреннему курсу сервиса "Epichange" указанному в разделе "Курсы".
-
Гарантийный срок
6.1. В течение 12 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги при условии, если не оговорены иные сроки.
-
Непредвиденные обстоятельства.
7.1. В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
-
Форма соглашения.
8.1. Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.
-
Претензии и споры.
9.1. Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.
-
Проведение обменных операций.
10.1. Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
10.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
10.3. По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
10.4. Заказчик обязуется представить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
10.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
10.6. Заказчик обязуется не пользоваться техническим сбоем на стороне обменного пункта, либо некорректной трансляцией курсов на мониторингах с целью обогащения.
10.7. Заказчик обязуется не оплачивать заявку меньше минимальной или больше максимальной суммы указанной при создании заявки на обмен, Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель может привлекать сторонние сервисы для приема любого рода валют и в случае если Заказчик оплатил меньше минимальной или больше максимальной суммы указанной в заявке на обмен, Заказчик может безвозвратно утерять отправленные средства. Такие заявки не обрабатываются и не пересчитываются и не возвращаются.
10.8. В случае если Исполнитель выполняя заявку Заказчика получает блокировку или заморозку своего счета или аккаунта с которого Исполнитель отправляет средства на счет Заказчика, по причине того, что платежная система или счет или аккаунт или кошелек или биржа Заказчика находится в черных списках любого рода или санкционных списках любого рода или мошеннических схемах любого рода, Заказчик несет полную ответственность и гарантирует полностью покрыть убыток и возместить ущерб связанный с подобной ситуацией в течении 24 часов с момента получения уведомления от Исполнителя.
10.9. Исполнитель имеет право пересчитать курс по заявке в случае когда его изменение составило более 1% (один) процент за короткий промежуток времени (менее 5 часов). Что касается криптовалют, Исполнитель оставляет за собой право фиксировать курс по заявке шорт сделками на бирже, в случае если транзакция не подтверждается сетью более 3-x часов и есть высокая вероятность того, что она не подтвердится в ближайшее время. Заказчик вправе дополнительно попросить Исполнителя зафиксировать курс по заявке шорт сделкой (решение остается за Исполнителем).
10.10. Сервис не поддерживает прием и отправку средств через смарт-контракты, средства по таким заявкам не обрабатываются и не подлежат возврату.
10.11. Оплата со счетов и корпоративных карт ИП и Юридических лиц сторого запрещена, средства по таким заявкам не обрабатываются и не подлежат возврату.
10.12. Регламент зачисления средств на карты Visa, MasterCard, МИР и т.д. составляет от нескольких секунд до 5-ти рабочих дней. При необходимости, обменная операция может быть исполнена несколькими транзакциями.
10.13. В заявках, предполагающих получение рубля Заказчиком, сумма получения округляется до целого числа (без копеек) в меньшую сторону.
10.14. В целях оптимизации работы обменного пункта и минимизации риска блокировки банковских карт, Исполнитель имеет право разделять, дробить (сплитовать) или обьединить суммы выплаты по заявкам Заказчика, если считает это необходимым, но при условии совпадения в заявках Заказчика одинаковых данных, таких как: электронная почта, валюта выплаты, направление выплаты, реквизиты выплаты. (например при выплате Заказчику 800.000 рублей по заявке на банковскую карту Сбербанка, Исполнитель имеет право отправить сумму несколькими частями по 100, 150 тыс. рублей, но в итоге Заказчик получает полную выплату по заявке)
10.15. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель может привлекать третьих лиц и/или компании для работы с банковскими реквизитами и/или платежными данными и/или адресами любого рода валют и из-за специфики работы не имеет право принимать на выданные Заказчику по заявке банковские реквизиты и/или платежные данные и/или адреса более чем 1 (один) платеж на 1 (одни) банковские реквизиты и/или платежные данные и/или адреса, а также не имеет право принимать титульные знаки (валюты) других стран, отличающихся от страны в валюте которой они были выданы и/или сетей в которой они были изначально разработаны.
10.16. Заказчик обязуется совершать не более чем 1 (один) перевод и/или транзакцию денежных средств и/или криптовалют на 1 (один) платежный адрес и/или банковский реквзит выданный Заказчику по заявке, в противном случае Заказчик обязуется отказаться от любого рода претензий к Исполнителю.
10.17. В случае если Заказчик нарушил пункты 10.15 и 10.16, Заказчик принимает на себя обязательство оплатить дополнительную комиссию в размере 5% (пять процентов), но не менее 10 (десяти) долларов (USDT) за обмен по данной заявке и пройти полную верификацию (KYC) личности и верификацию банковской карты владельца и платежного счета отправителя, в случае отказа в прохождении верификции по любого рода причинам, денежные средства не обмениваются и не возвращаются.
10.18. Заказчик обязуется оплачивать и/или переводить титульные знаки по заявке исключительно в той валюте и/или сети в которой была создана заявка на обмен. Запрещено оплачивать заявку созданную в валюте RUB (рубль) и/или любой другой валюте доступной на сайте, с платежных и/или банковских реквизитов других стран (например с банковской карты Сбербанк РФ, на банковскую карту Каспи KZT), Исполнитель вправе не обрабатывать и не возвращать такого рода платежи.
10.19. Заказчик обязуется не пользоваться возможными опечатками и недоработками сервиса "Epichange", такие действия будут расцениваться, как мошеннические и заявка на обмен будет приостановлена на неопределенный срок, до момента разбирательства, прохождения KYC и конечного решения, которое принимает в одностороненнем порядке сервис "Epichange" с обязательным уведомлением Заказчика.
10.20. Подтверждением оплаты Заявки является официальная выписка из банка Заказчика в формате "PDF", любые другие документы не принимаются.
10.21. В случае, когда по вине Заказчика, Исполнителю необходимо вносить изменения в Заявку на обмен (замена суммы, замена реквизитов, отмена/возврат платежа/транзакции, дополнительный платеж/выплата и/или любые другие работы) Исполнитель вправе начислить дополнительную комиссию Заказчику в размере 3 (три) доллара (USDT) за дополнительную работу Исполнителя, а Заказчик обязуется принять данные условия.
10.22. Сумма выплаты Заказчику или Исполнителю по заявке не может быть меньше минимальной или больше максимальной суммы, указанной при создании заявки на обмен (с учетом всех дополнительных комиссий любого рода).
10.23. Заказчик осознает и принимает тот факт, что для Исполнителя адрес электронной почты (email) указанный в заявке Заказчика, является единственным средством определения (сопоставления) между Заказчиком и заявкой на обмен созданной Заказчиком, тем самым Заказчик обязуется указывать свой реальный (действующий) адрес электронной почты (email) для коммуникации (связи) с Исполнителем по любого рода вопросам и/или запросам.
10.24. В случае если Заказчик не имеет доступа к электронной почте (email) указанной при создании заявки Заказчиком (по любого рода причинам), Заказчик принимает на себя обязательство ожидать, когда Исполнитель будет направлять контрольные письма на указанную в заявке электронную почту (email) Заказчика в течении 3х (трех) календарных дней, перед внесением любого рода изменений в заявку Заказчика, с целью минимизации риска мошенничества.
10.25. По истечению 48 (сорока восьми) часов после даты и времени создания заявки на обмен Заказчиком, Заказчик обязуется отказаться от любого рода претензий к Исполнителю по исполнению заявки на обмен и/или внесению любого рода изменений в заявку Заказчика.
10.26. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель может привлекать третьих лиц для работы с криптовалютой любого типа и сети (например биржи, процессенги, платежные системы и т.д.) и исполняет их внутренние требования, которые автоматически перекладываются на Заказчика.
10.27. Заказчик осознает и принимает тот факт, что у каждого платежного адреса есть свой временной срок возможности его использования, а также в целях безопасности проводятся регулярные замены всех платежных адресов Исполнителя, после замены адресов, старые адреса перестают действовать, а переводы и транзакции по ним не обрабатыватся и не возвращаются. Исполнитель в свою очередь обязуется предупреждать о подобных заменах за 3 (три) дня, отображая иноформацию в разделе "Новости".
10.28. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель сотрудничает и имеет общие информационные базы с различного рода обменными пунктами, платежными системами, процессингами и прочее, и в случае если со стороны Заказчика числится переплата (задолженность), Исполнитель имеет право удержать разницу в счет погашения этой задолженности с учетом комиссии обменного пункта и комиссии сети или перевода, по внутреннему обменному курсу сервиса «Epichange» (если применимо)
-
Отказ от обязательств.
11.1. Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки в любой момент времени, без объяснения причин, в случаях, когда сервис может нести или несет убыток по заявленной сделке, а также в случаях подозрения в мошенничестве со стороны Заказчика. Данный пункт может применяться по усмотрению Исполнителя на любом этапе сделки с Заказчиком.
11.2. Исполнитель не несет перед Заказчиком ответственности за любого рода убытки связанные с блокировками или заморозками счетов или аккаунтов Заказчика, по любого рода причинам связанным с AML проверками счетов и транзакций между Заказчиком и Исполнителем. Заказчик осознает свою ответственность указывая адреса приема и выплаты средств при создании заявки на обмен и принимает на себя обязательство самостоятельно узнавать риски связанные с выплатой или приемом средств Заказчика у Исполнителя заранее, перед созданием заявки на обмен.
11.3. Исполнитель не несет ответственности перед Заказчиком в случае любого технического сбоя в системе или на стороне сервисов, обеспечивающих работоспособность обменного сервиса, а также намеренного воздействия на систему автоматической корректировки курса сервиса Исполнителя, Исполнитель оставляет за собой право произвести возврат средств по заявке и отменить обмен.
11.4. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель имеет полное право отказать Заказчику использовать любые функции и разделы сервиса "Epichange", внести Заказчика в черный список, выявлять и блокировать любого рода попытки взаимодействия с сервисом "Epichange" на любом из этапов, в тех случаях, когда Исполнитель считает это необходимым, без обьяснения причин, в одностороннем порядке и без дополнительных уведомлений Заказчика.
11.5. В случае если невозможно провести обмен по заявке Заказчика (по любого рода причинам), Исполнитель имеет полное право (на усмотрение Исполнителя) совершить возврат средств по заявке Заказчика с удержанием дополнительной комиссии сервиса 5% (пять) процентов, но не менее 5 (пяти) долларов (USDT) и комиссии за перевод, сети, а Заказчик обязуется принять данные условия.
ПОЛИТИКА AML/KYC
Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и политика “Знай своего клиента”
Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков "Epichange" быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
В соответствии с международными и местными нормативными актами "Epichange" внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей (Заказчиков).
Политика AML/KYC включает процедуру Верификации, наличие в штате компании должностного лица, ответственного за соблюдение норм AML, Мониторинг Транзакций, а также Оценку Рисков.
Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («CDD»). С этой целью "Epichange" внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».
Процедура идентификации личности "Epichange" может быть инициирована в любой момент времени и требует, чтобы Пользователь (Заказчик) предоставил "Epichange" надежные, независимые исходные документы, данные или информацию для подтверждения личности, адреса проживания, платежных методов, легальности происхождения денежных средств и криптовалютных активов (например, национальную ID карту, международный паспорт, гражданский паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги, банковскую карту и прочее). Для таких целей "Epichange" оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя (Заказчика) для целей соблюдения Политики AML/KYC.
"Epichange" предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и "Epichange" оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей (Заказчиков), личности которых были определены как опасные или подозрительные.
"Epichange" оставляет за собой право проверять личность Пользователя (Заказчика) на постоянной основе и в любой момент времени, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, "Epichange" оставляет за собой право в любой момент времени запрашивать у Пользователя (Заказчика) актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
После подтверждения личности Пользователя (Заказчика), "Epichange" может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги сервиса "Epichange" используются для ведения незаконной деятельности или деятельности запрещенной правилами сервиса "Epichange".
Должностным лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное "Epichange", чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности "Epichange" по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:
Сбор идентификационной информации пользователей
Создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами.
Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.
Внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
Регулярное обновление оценки риска.
Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.
Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
Пользователей проверяют не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому "Epichange" полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений. "Epichange" выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность.
Системные функции включают:
Ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
Управление делами и документами.
Что касается политики AML / KYC, "Epichange" будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право:
обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML;
запрашивать у Пользователя (Заказчика) любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя (Заказчика), если у "Epichange" есть разумное подозрение, что такой Пользователь (Заказчик) участвует в незаконной деятельности.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим, и должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.
"Epichange" в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, "Epichange" обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.
Что касается криптовалют, "Epichange" оставляет за собой право приостановить обменную операцию и потребовать от Пользователя (Заказчика) верификацию личности в соответствии с вышеперечисленными правилами, а также документы подтверждающие происхождение криптовалюты отправленной Пользователем (Заказчиком) по оформленной заявке на обмен.
Если Пользователь (Заказчик) отказывается проходить верификацию личности и(или) отказывается предоставить документы подтверждающие происхождение криптовалюты отправленной Пользователем (Заказчиком) по оформленной заявке на обмен, "Epichange" проводит дополнительное расследование в течение 180 (сто восемьдесят) календарных дней. После чего в случае, если нет запроса от правоохранительных или регулирующих органов, содержащих инструкции, касающиеся удерживаемых средств, "Epichange" производит возврат средств на адрес отправителя с удержанием комиссии сервиса "Epichange" до 5% (пяти) процентов (но не менее 5 долларов США, USDT) и комиссию сети или перевода за отправку средств.
Если клиент предоставил все необходимые документы, "Epichange" обязуется произвести возврат средств с учетом комиссии сервиса "Epichange" до 5% (пяти) процентов (но не менее 5 долларов США, USDT) и комиссию сети или перевода за отправку средств или завершить обмен в течении 7 (семи) календарных дней.
Страна Пребывания.
Настоящая Политика определяет наши критерии к риску в отношении AML/CTF. Для снижения этого риска Администрация сервиса Epichange.online не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах, с повышенным критерием риска.
Источники, использованные для категоризации: Transparency International Know Your Country; Список юрисдикций ФАТФ с высоким уровнем риска; Список юрисдикций ЕС с высоким уровнем риска; Страны, в которых цифровые активы запрещены или существуют ограничения на торговлю; Страны, в которых не запрещены цифровые активы; Страны, подпадающие под режим санкций Совета Безопасности ООН. Все клиенты, проживающие в перечисленных ниже странах, запрещены к обслуживанию на сервисе Epichange и не могут быть приняты в качестве Пользователей. Любым клиентам, из этих стран будет отказано в обслуживании, операции по ним не проводятся и возврату не подлежат.
Полный список запрещенных юрисдикций:
США
Афганистан
Албания
Ангола
Алжир
Бангладеш
Барбадос
Боливия
Ботсвана
Бирма (Мьянма)
Бурунди
Камбоджа
Центрально-Африканская Республика
Чад
Конго
Конакри
Берег Слоновой Кости
Крым (территория)
Куба
Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
Эквадор
Египет
Экваториальная Гвинея
Эритрея
Гана
Гвинея-Бисау
Гаити
Гайана
Иран
Ирак
Лаосская Народно-Демократическая Республика
Ливан
Ливия
Мали
Марокко
Мьянма
Непал
Никарагуа
Северная Македония
Пакистан
Панама
Катар
Саудовская Аравия
Сомали
Южный Судан
Судан
Сирия
Тунис
Уганда
Вануату
Венесуэла
Йемен
Зимбабве
Ямайка
И других, в том числе:
Приднестровская Молдавская Республика
Нагорно-Карабахская Республика
Республика Абхазия
Республика Сомалиленд
Республика Южная Осетия
Турецкая Республика Северного Кипра
Китайская Республика (Тайвань)
Республика Косово
Сахарская Арабская Демократическая Республика
Республика Арцах
