ДОГОВОР (ПРАВИЛА) И ПОЛИТИКА AML/KYC
Редакция: 19 Марта 2026 г.
Сообщение Администратора:
Дорогие друзья! Мы обсуживаем сотни клиентов ежедневно, в подавляющем большинстве, все обмены проходят быстро и автоматически, без сложностей и головной боли, но редко бывает иначе, мы собрали для вас самые частые ситуации и ответы на вопросы, которые возникают в 98% случаях здесь.
Более детально вы можете изучить ниже в Договоре (Правилах) сервиса!
- Все обмены в среднем проходят в течении 5-60 минут, но есть ЧП и Исключения, в редких случаях обмен может проходить до 5х рабочих дней.
- В качестве подтверждения платежа, мы принимаем только выписку из Банка в формате PDF и видео из ЛК банка (любой другой документ не принимается)
- Если вы оплачиваете через карты 3х лиц или используете P2P сервисы, есть вероятность потери ваших средств, вы обязуетесь принять риски связанные с данными обменами на себя.
- Если вы перевели меньше минимальной или больше максимальной суммы от возможной после создании заявки на обмен, то скорее всего вы потеряли свои средства (поскольку большинство платежей мы принимаем на специальные сервисы, где есть строгие правила)
- Если вы оплатили больше чем один раз на реквизиты по заявке, то есть вероятность потери ваших средств (специфика бизнеса не позволяет полноценно использовать платежные данные дважды или более)
- Если вы ошиблись реквизитами, адресом, сетью, тегом (мемо) и т.д., при отправке или приеме средств, то вы потеряли свои средства (пожалуйста будьте внимательнее)
- Есть вы ошиблись суммой платежа, есть вероятность потери средств (пожалуйста учитывайте комиссии)
Прочтите пожалуйста внимательно! Если Вы не согласны с любым из пунктов, любого раздела, покиньте сайт и не совершайте обмен.
Благодарим за то, что выбираете наш сервис!
ДОГОВОР (ПРАВИЛА)
Стороны соглашения.
1.1. Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков (Epichange), далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
Список терминов.
2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик или Клиент — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
Условия соглашения.
3.1 Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока, который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.
Предмет соглашения.
4.1 Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
Особые условия:
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма превышает или меньше указанной в заявке более чем на 5% (пять процентов), Исполнитель может расторгнуть договор в одностороннем порядке и все средства возвращаются на реквизиты Заказчика, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода, а так же комиссии Исполнителя за ручную работу, равной 5% (пять процентов), но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT) от суммы, указанной в заявке.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 1 (одного) часа, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора Заказчиком в одностороннем порядке, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требования о расторжении договора за вычетом комиссии Исполнителя равной 5% (пять процентов) но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT) от суммы, указанной в заявке. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
5.3. Если титульные знаки не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступают на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом и комиссия Исполнителя равная 5% (пять процентов) но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT) вычитаются из данных средств.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания любого рода воздействия, с целью ухудшить и/или усложнить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком за вычетом комиссии Исполнителя равной 20% (двадцати) процентам, но не менее 10 (десяти) долларов США (10 USDT).
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать любого рода препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8. Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты или отправил средства Исполнителю на неверные и/или не полные данные по заявке выданные Исполнителем Заказчику.
5.9. Для владельцев карт любых стран (кроме РФ) условия перевода титульных знаков продляются на неопределенный срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. Денежные средства в течение всего срока не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счете Исполнителя.
5.10. В целях безопасности и минимизации риска мошенничества, Заказчик обязуется вносить оплату по заявке, только личными (собственными) средствами и только с личных и именных кошельков, адресов, платежных и/или банковских данных и/или реквизитов.
5.11. Заказчик обязуется не оплачивать заявку банковскими картами и/или платежными данными 3х (третьих) лиц, это будет расценено Исполнителем, как попытка мошенничества.
5.12. В случае если Заказчик нарушил условия указанные в п. 5.10 и/или п. 5.11, Исполнитель имеет полное право отказать в проведении обмена, потребовать пройти верификациию (KYC) и вернуть оплаченные средства (в случае если это возможно) на реквизиты или адреса с которых была произведена оплата Заказчиком по заявке, c учетом всех расходов на проведение платежа и/или транзакции, с удержанием дополнительной комиссии с Заказчика в размере 5% (пять) процентов, но не менее 10 (десяти) USDT в пользу Исполнителя, как компенсация, а Заказчик обязуется выполнить требование Исполнителя.
5.13. В случае если Заказчик, не может и/или не хочет выполнить требование Исполнителя указанное в п. 5.12. денежные средства и/или криптовалюты по заявке замораживаются Исполнителем на срок до 180 (сто восемьдесят) дней.
5.14. Расчет обменного курса по любого рода обменам, выплатам, пересчетам, изменениям и прочее, осуществляется по внутреннему курсу сервиса "Epichange" указанному в разделе "Курсы"
5.15. Внутренней валютой сервиса "Epichange" является доллар USD и/или USDT в сети TRC-20.
5.16. В случае, если Исполнитель зафиксировал мошеннические действия (любого рода) со стороны Заказчика, Исполнитель вправе удержать с Заказчика сумму равную 200% (двумстам) процентам от суммы причинённого ущерба, но не менее 50$ (пятидесяти) долларов за каждый зафиксированный случай, в качестве компенсации за причинённый вред обменному сервису и покрытию убытков.
Гарантийный срок
6.1. В течение 12 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги при условии, если не оговорены иные сроки.
Непредвиденные обстоятельства.
7.1. В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
Форма соглашения.
8.1. Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.
Претензии и споры.
9.1. Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.
Проведение обменных операций.
10.1. Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
10.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
10.3. По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
10.4. Заказчик обязуется представить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
10.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
10.6. Заказчик обязуется не пользоваться техническим сбоем на стороне обменного пункта, либо некорректной трансляцией курсов на мониторингах с целью обогащения.
10.7. Заказчик обязуется не оплачивать заявку меньше минимальной или больше максимальной суммы указанной при создании заявки на обмен, Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель может привлекать сторонние сервисы для приема любого рода валют и в случае если Заказчик оплатил меньше минимальной или больше максимальной суммы указанной в заявке на обмен, Заказчик может безвозвратно утерять отправленные средства. Такие заявки не обрабатываются и не пересчитываются и не возвращаются.
10.8. В случае если Исполнитель выполняя заявку Заказчика получает блокировку или заморозку своего счета или аккаунта с которого Исполнитель отправляет средства на счет Заказчика, по причине того, что платежная система или счет или аккаунт или кошелек или биржа Заказчика находится в черных списках любого рода или санкционных списках любого рода или мошеннических схемах любого рода, Заказчик несет полную ответственность и гарантирует полностью покрыть убыток и возместить ущерб связанный с подобной ситуацией в течении 24 часов с момента получения уведомления от Исполнителя.
10.9. Исполнитель имеет право пересчитать курс по заявке в случае когда его изменение составило более 1% (один) процент за короткий промежуток времени (менее 5 часов). Что касается криптовалют, Исполнитель оставляет за собой право фиксировать курс по заявке шорт сделками на бирже, в случае если транзакция не подтверждается сетью более 3-x часов и есть высокая вероятность того, что она не подтвердится в ближайшее время. Заказчик вправе дополнительно попросить Исполнителя зафиксировать курс по заявке шорт сделкой (решение остается за Исполнителем).
10.10. Сервис не поддерживает прием и отправку средств через смарт-контракты, средства по таким заявкам не обрабатываются и не подлежат возврату.
10.11. Оплата со счетов и корпоративных карт ИП и Юридических лиц сторого запрещена, средства по таким заявкам не обрабатываются и не подлежат возврату.
10.12. Регламент зачисления денежных средств и криптовалютных активов:
на банковские карты любого типа: от 1 (одной) минуты до 5 (пяти) рабочих дней (в среднем до 60 минут).
на криптовалютные кошельки и адреса: от 1 (одной) минуты до 5 (пяти) рабочих дней (в среднем до 10 минут, за исключением BTC Биткойн).
на платежные системы: от 1 (одной) минуты до 5 (пяти) рабочих дней (в среднем до 15 минут).
выдача наличных средств: от 5 (пяти) часов до 5 (пяти) рабочих дней (в среднем в течении 24 часов).
При необходимости, обменная операция может быть исполнена несколькими транзакциями.
10.13. В заявках, предполагающих получение рубля Заказчиком, сумма получения округляется до целого числа (без копеек) в меньшую сторону.
10.14. В целях оптимизации работы обменного пункта и минимизации риска блокировки банковских карт, Исполнитель имеет право разделять, дробить (сплитовать) или обьединить суммы выплаты по заявкам Заказчика, если считает это необходимым, но при условии совпадения в заявках Заказчика одинаковых данных, таких как: электронная почта, валюта выплаты, направление выплаты, реквизиты выплаты. (например при выплате Заказчику 800.000 рублей по заявке на банковскую карту Сбербанка, Исполнитель имеет право отправить сумму несколькими частями по 100, 150 тыс. рублей, но в итоге Заказчик получает полную выплату по заявке)
10.15. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель может привлекать третьих лиц и/или компании для работы с банковскими реквизитами и/или платежными данными и/или адресами любого рода валют и из-за специфики работы не имеет право принимать на выданные Заказчику по заявке банковские реквизиты и/или платежные данные и/или адреса более чем 1 (один) платеж на 1 (одни) банковские реквизиты и/или платежные данные и/или адреса, а также не имеет право принимать титульные знаки (валюты) других стран, отличающихся от страны в валюте которой они были выданы и/или сетей в которой они были изначально разработаны. Такие заявки аннулируются, без возможности провести обмен или возврат.
10.16. Заказчик обязуется совершать не более чем 1 (один) перевод и/или транзакцию денежных средств и/или криптовалют на 1 (один) платежный адрес и/или банковский реквзит выданный Заказчику по заявке, в противном случае Заказчик обязуется отказаться от любого рода претензий к Исполнителю.
10.17. В случае если Заказчик нарушил пункты 10.15 и 10.16, Заказчик принимает на себя обязательство оплатить дополнительную комиссию в размере 5% (пять процентов), но не менее 10 (десяти) долларов (USDT) за обмен по данной заявке и пройти полную верификацию (KYC) личности и верификацию банковской карты владельца и платежного счета отправителя, в случае отказа в прохождении верификции по любого рода причинам, денежные средства не обмениваются и не возвращаются.
10.18. Заказчик обязуется оплачивать и/или переводить титульные знаки по заявке исключительно в той валюте и/или сети в которой была создана заявка на обмен. Запрещено оплачивать заявку, созданную в валюте RUB (рубль) и/или любой другой валюте доступной на сайте, с платежных и/или банковских реквизитов других стран (например с банковской карты Сбербанк РФ, на банковскую карту Каспи KZT), Исполнитель не обрабатывает и не возвращает такого рода платежи. Заявка на обмен будет считаться аннулированной.
10.19. Заказчик обязуется не пользоваться возможными опечатками и недоработками сервиса "Epichange", такие действия будут расцениваться, как мошеннические и заявка на обмен будет приостановлена на неопределенный срок, до момента разбирательства, прохождения KYC и конечного решения, которое принимает в одностороненнем порядке сервис "Epichange" с обязательным уведомлением Заказчика.
10.20. Исполнитель вправе потребовать дополнительные подтверждения оплаты заявки Заказчиком, а Заказчик обязуется предоставить неоспоримую информацию о поступлении платежа: официальную выписку из банка Заказчика в формате "PDF" и видео (скринкаст) из личного кабинета банка Заказчика, где будут полностью указаны платежные реквизиты (данные не относящиеся к обмену, можно скрыть).
10.21. В случае, когда по вине Заказчика, Исполнителю необходимо вносить изменения в Заявку на обмен (замена суммы, замена реквизитов, отмена/возврат платежа/транзакции, дополнительный платеж/выплата и/или любые другие работы) Исполнитель вправе начислить дополнительную комиссию Заказчику в размере 3 (три) доллара (USDT) за дополнительную работу Исполнителя, а Заказчик обязуется принять данные условия.
10.22. Сумма выплаты Заказчику или Исполнителю по заявке не может быть меньше минимальной или больше максимальной суммы, указанной при создании заявки на обмен (с учетом всех дополнительных комиссий любого рода).
10.23. Заказчик осознает и принимает тот факт, что для Исполнителя адрес электронной почты (email) указанный в заявке Заказчика, является единственным средством определения (сопоставления) между Заказчиком и заявкой на обмен созданной Заказчиком, тем самым Заказчик обязуется указывать свой реальный (действующий) адрес электронной почты (email) для коммуникации (связи) с Исполнителем по любого рода вопросам и/или запросам.
10.24. В случае если Заказчик не имеет доступа к электронной почте (email) указанной при создании заявки Заказчиком (по любого рода причинам), Заказчик принимает на себя обязательство ожидать, когда Исполнитель будет направлять контрольные письма на указанную в заявке электронную почту (email) Заказчика в течении 3х (трех) календарных дней, перед внесением любого рода изменений в заявку Заказчика, с целью минимизации риска мошенничества.
10.25. По истечению 48 (сорока восьми) часов после даты и времени создания заявки на обмен Заказчиком, Заказчик обязуется отказаться от любого рода претензий к Исполнителю по исполнению заявки на обмен и/или внесению любого рода изменений в заявку Заказчика.
10.26. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель может привлекать третьих лиц для работы с криптовалютой любого типа и сети (например биржи, процессенги, платежные системы и т.д.) и исполняет их внутренние требования, которые автоматически перекладываются на Заказчика.
10.27. Заказчик осознает и принимает тот факт, что у каждого платежного адреса и реквизита есть свой временной срок возможности его использования, указанный в заявке на обмен, после этого времени адреса и реквизиты перестают действовать, а переводы и транзакции по ним не обрабатываются и не возвращаются. Данная мера вынужденная и связана со спецификой ведения деятельности.
10.28. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель сотрудничает и имеет общие информационные базы с различного рода обменными пунктами, платежными системами, процессингами и прочее, и в случае если со стороны Заказчика числится переплата (задолженность), Исполнитель имеет право удержать разницу в счет погашения этой задолженности с учетом комиссии обменного пункта и комиссии сети или перевода, по внутреннему обменному курсу сервиса «Epichange» (если применимо)
10.29. Время проверки платежей и транзакций Исполнителем составляет: до 24 часов (в редких случаях срок может быть увеличен до 3х рабочих дней).
Отказ от обязательств.
11.1. Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки в любой момент времени, без объяснения причин, в случаях, когда сервис может нести или несет убыток по заявленной сделке, а также в случаях подозрения в мошенничестве со стороны Заказчика. Данный пункт может применяться по усмотрению Исполнителя на любом этапе сделки с Заказчиком.
11.2. Исполнитель не несет перед Заказчиком ответственности за любого рода убытки связанные с блокировками или заморозками счетов или аккаунтов Заказчика, по любого рода причинам связанным с AML проверками счетов и транзакций между Заказчиком и Исполнителем. Заказчик осознает свою ответственность указывая адреса приема и выплаты средств при создании заявки на обмен и принимает на себя обязательство самостоятельно изучить риски связанные с выплатой или приемом средств Заказчика у Исполнителя заранее, перед созданием заявки на обмен.
11.3. Исполнитель не несет ответственности перед Заказчиком в случае любого технического сбоя в системе или на стороне сервисов, обеспечивающих работоспособность обменного сервиса, а также намеренного воздействия на систему автоматической корректировки курса сервиса Исполнителя, Исполнитель оставляет за собой право произвести возврат средств по заявке и отменить обмен.
11.4. Заказчик осознает и принимает тот факт, что Исполнитель имеет полное право отказать Заказчику использовать любые функции и разделы сервиса "Epichange", внести Заказчика в черный список, выявлять и блокировать любого рода попытки взаимодействия с сервисом "Epichange" на любом из этапов, в тех случаях, когда Исполнитель считает это необходимым, без обьяснения причин, в одностороннем порядке и без дополнительных уведомлений Заказчика.
11.5. В случае если невозможно провести обмен по заявке Заказчика (по любого рода причинам), Исполнитель (по своему усмотрению) имеет полное право совершить возврат средств по заявке Заказчика с удержанием дополнительной комиссии сервиса. Для криптовалют и платежных систем: 5% (пять) процентов, но не менее 5 (пяти) долларов (USDT) и для фиатных валют: таких как Рубль, Тенге и пр., 15% (пятнадцать) процентов, но не менее 15 (пятнадцати) долларов (USDT) и комиссии за перевод банка или платежной системы или сети и т.д. (если применимо), а Заказчик обязуется принять данные условия.
11.6. Заказчик обязуется отказаться от любого рода претензий в сторону Исполнителя, в случае если, после создания заявки на обмен Заказчиком прошло более 6 (шести) часов, после этого срока Исполнитель не проводит, не возвращает и не обменивает сумму по заявке Заказчика, такая заявка на обмен будет считаться полностью аннулированной. Данная мера вынужденная и связана со спецификой ведения деятельности, банковскими блокировками и пр. Заказчик обязуется принять данные условия.
11.7. Заказчик обязуется отказаться от любого рода претензий в сторону Исполнителя, в случае, если банк задержал (по любого рода причинам) платеж Заказчика. Заказчик осознает, что Исполнитель может принимать банковские платежи в ограниченный период времени, если платеж пришел позже установленного срока, есть редкая вероятность потери средств Заказчика и такая заявка на обмен не будет возвращена или обработана Исполнителем. Данная мера вынужденная и связана со спецификой ведения деятельности, банковскими блокировками и пр. Заказчик обязуется принять данные условия.
11.8. Заказчик обязуется отказаться от любого рода претензий в сторону Исполнителя, в случае, если Заказчик не выполнил условия обмена или ошибся при оплате или выплате: в номере (реквизит) банковской карты, платежного реквизита, выбора (название) банка, номера телефона (СБП), адреса кошельков криптовалют или платежных систем (включая необходимые дополнительные данные, такие как: мемо, теги и пр.), суммы платежа, времени отведенного на оплату платежа, совершил двойную оплату, оплатил валютой отличающейся от валюты в заявке, оплатил со счетов организаций, юридических лиц, кредитных организаций, мобильных операторов, платежных сревисов и пр. Такие заявки Заказчика, Исполнитель не проводит, не возвращает и не обменивает. Данная мера вынужденная и связана со спецификой ведения деятельности, где например при ошибке в сумме платежа, средства могут быть отправлены другому клиенту, у которого создана заявка на данную сумму.
11.9. Срок хранения информации по заявке Заказчика составляет 60 (шестьдесят) календарных дней.
11.10. В случае, если Заказчик использует платежные данные 3-х лиц, платежные сервисы типа "P2P" и любые другие сервисы подобного рода, Исполнитель не несет ответственности за возможную потерю средств Заказчика, а Заказчик в свою очередь обязуется отказаться от любого рода претензий в сторону Исполнителя.
11.11. После оплаты заявки на обмен Заказчиком, обмен считается необратимым. Исполнитель не несет ответственности за возможные финансовые или иные потери Заказчика.
11.12. Исполнитель вправе заморозить (приостановить) выплату по заявке Заказчика на срок до 24 часов, без дополнительных уведомлений Заказчика, в случае, если Исполнитель считает, что в сделке с Заказчиком, может присутствовать потенциальный финансовый и/или иной риск для Исполнителя.
11.13. Исполнитель вправе заморозить (приостановить) выплату по заявке Заказчика на срок до 180 календарных дней, в случае, если Исполнитель находит, что в сделке с Заказчиком, может присутствовать мошенничество (любого рода).
__________________________
Уважаемые пользователи!
Благодарим вас за выбор нашего сервиса. Мы прилагаем все усилия, чтобы обеспечить максимально быстрый, качественный и прежде всего безопасный обмен.
Просим вас заранее проверять адреса с помощью специализированных AML-сервисов. Это позволит снизить риск возникновения ситуаций, при которых средства могут быть заблокированы из-за наличия меток высокого риска.
Рекомендуем использовать AML-анализаторы, такие как GetBlock или выбрать любой подходящий у наших партнеров BestChange.
С Уважением, администратор "Epichange"
ПОЛИТИКА AML/KYC
Редакция 19.03.2026
Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и процедура «Знай своего клиента»
Настоящая Политика AML/KYC определяет подход сервиса Epichange к противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству и иной незаконной деятельности, а также регулирует порядок идентификации и проверки пользователей в рамках процедуры Know Your Customer («Знай своего клиента»).
Цель настоящей Политики — снижение правовых, финансовых и репутационных рисков, связанных с возможным использованием сервиса Epichange в противоправных целях, а также обеспечение соблюдения применимых стандартов комплаенса и внутреннего контроля.
В рамках настоящей Политики сервис Epichange применяет внутренние процедуры и меры, направленные на предупреждение, выявление и пресечение операций, которые могут быть связаны с:
• отмыванием денежных средств;
• финансированием терроризма;
• мошенничеством;
• незаконным оборотом наркотических веществ;
• торговлей людьми;
• коррупцией и взяточничеством;
• распространением оружия массового уничтожения;
• иной деятельностью, имеющей признаки нарушения применимых норм и правил.
• финансированием терроризма;
• мошенничеством;
• незаконным оборотом наркотических веществ;
• торговлей людьми;
• коррупцией и взяточничеством;
• распространением оружия массового уничтожения;
• иной деятельностью, имеющей признаки нарушения применимых норм и правил.
1. Общие положения
В целях соблюдения требований AML/KYC сервис Epichange вправе применять, в частности, следующие меры:
• идентификацию и верификацию пользователей;
• назначение ответственного лица по вопросам AML;
• мониторинг и анализ транзакций;
• применение риск-ориентированного подхода;
• использование внутренних скоринговых и аналитических моделей;
• оценку и регулярный пересмотр рисков;
• сбор, хранение и анализ сведений, необходимых для проведения проверок.
• назначение ответственного лица по вопросам AML;
• мониторинг и анализ транзакций;
• применение риск-ориентированного подхода;
• использование внутренних скоринговых и аналитических моделей;
• оценку и регулярный пересмотр рисков;
• сбор, хранение и анализ сведений, необходимых для проведения проверок.
Одним из базовых принципов комплаенса является надлежащая проверка клиента (Customer Due Diligence, CDD). В связи с этим Epichange вправе применять собственные процедуры проверки пользователей в объеме, который является разумно необходимым для соблюдения требований AML/KYC и внутренней политики контроля.
2. Идентификация и верификация пользователя
Epichange вправе в любой момент запросить у пользователя документы и сведения, необходимые для подтверждения личности, адреса проживания, используемых платежных реквизитов, а также происхождения денежных средств или цифровых активов, если это требуется в рамках внутренней проверки.
В зависимости от обстоятельств сервис может запросить, в том числе:
• документ, удостоверяющий личность;
• подтверждение адреса проживания;
• документы, связанные с используемым способом оплаты;
• сведения и документы, подтверждающие источник средств или происхождение цифровых активов;
• иные документы или информацию, обоснованно необходимые для проведения проверки.
• подтверждение адреса проживания;
• документы, связанные с используемым способом оплаты;
• сведения и документы, подтверждающие источник средств или происхождение цифровых активов;
• иные документы или информацию, обоснованно необходимые для проведения проверки.
Пользователь обязуется предоставлять актуальные, достоверные и принадлежащие ему сведения и документы.
Epichange вправе использовать законные способы проверки подлинности предоставленных данных и документов, а также проводить дополнительную проверку в случаях, когда операция, поведение пользователя или представленные сведения требуют дополнительного анализа.
3. Повторная и постоянная проверка
Epichange вправе проводить проверку пользователя не только при создании заявки, но и в любой последующий момент, включая случаи, когда:
• пользователь изменил ранее предоставленные сведения;
• операция имеет нетипичный характер;
• транзакционная активность требует дополнительной оценки;
• ранее представленные документы утратили актуальность;
• этого требует внутренняя процедура контроля.
• операция имеет нетипичный характер;
• транзакционная активность требует дополнительной оценки;
• ранее представленные документы утратили актуальность;
• этого требует внутренняя процедура контроля.
Даже если пользователь ранее уже проходил проверку, сервис вправе запросить повторное предоставление документов или обновленных сведений.
4. Ответственное лицо по AML
В сервисе Epichange назначается лицо, ответственное за реализацию и соблюдение внутренних процедур AML/KYC.
К функциям такого лица могут относиться:
• контроль процедур идентификации и верификации пользователей;
• участие в разработке и обновлении внутренних политик и процедур;
• контроль хранения документов и материалов проверки;
• анализ подозрительных или нетипичных операций;
• мониторинг соблюдения внутренних правил;
• подготовка информации и материалов в случаях, предусмотренных применимыми требованиями;
• взаимодействие с уполномоченными органами в случаях и объеме, установленных применимым правом.
• участие в разработке и обновлении внутренних политик и процедур;
• контроль хранения документов и материалов проверки;
• анализ подозрительных или нетипичных операций;
• мониторинг соблюдения внутренних правил;
• подготовка информации и материалов в случаях, предусмотренных применимыми требованиями;
• взаимодействие с уполномоченными органами в случаях и объеме, установленных применимым правом.
5. Мониторинг транзакций и анализ операций
В целях соблюдения AML/KYC Epichange может анализировать не только сведения, предоставленные пользователем, но и характер его транзакционной активности.
В рамках внутреннего мониторинга сервис вправе осуществлять:
• сбор и анализ данных по операциям;
• выявление нетипичных, аномальных или взаимосвязанных транзакций;
• проверку по санкционным, наблюдательным и иным релевантным перечням;
• фиксацию и хранение сведений, относящихся к проверке;
• внутреннее рассмотрение отдельных случаев, требующих дополнительного внимания.
• выявление нетипичных, аномальных или взаимосвязанных транзакций;
• проверку по санкционным, наблюдательным и иным релевантным перечням;
• фиксацию и хранение сведений, относящихся к проверке;
• внутреннее рассмотрение отдельных случаев, требующих дополнительного внимания.
Сервис вправе использовать автоматизированные и ручные методы анализа операций в объеме, необходимом для соблюдения внутренних процедур контроля.
6. Risk-Score модель
В системе Epichange может использоваться риск-скоринговая модель, основанная на совокупной оценке различных факторов риска. По результатам анализа формируется итоговый показатель риска в диапазоне от 0% до 100%.
Если итоговый показатель достигает установленного внутреннего уровня, транзакция может быть автоматически отнесена к операциям, требующим дополнительной проверки. В таком случае у пользователя могут быть запрошены документы и сведения в рамках процедур KYC и/или Source of Funds.
Конкретные параметры расчета, состав факторов, их вес и внутренние пороговые значения относятся к внутренней комплаенс-методологии сервиса и публично не раскрываются.
7. AML-анализатор
Для целей мониторинга операций Epichange может использовать сочетание внутренних аналитических механизмов, AML-инструментов и решений для анализа блокчейн-транзакций, включая различные модули
В процессе мониторинга могут использоваться решения, сопоставимые с применяемыми в международной комплаенс-практике, включая инструменты уровня Crystal Intelligence, Chainalysis и иные аналогичные аналитические системы.
Полный перечень используемых инструментов, а также технические параметры их интеграции и применения, не раскрываются в целях обеспечения безопасности и защиты внутренних процедур контроля.
8. Верификационные материалы (KYC / SoF)
В рамках AML-проверки у пользователя может быть запрошен минимально необходимый комплект документов и сведений, который обычно включает:
• документ, удостоверяющий личность;
• селфи, фотографию или видео пользователя с документом;
• сведения и материалы, подтверждающие источник средств (Source of Funds), включая при необходимости:
• историю транзакций;
• подтверждение операций с биржами или иными платформами;
• пояснение происхождения средств;
• иные подтверждающие документы.
• селфи, фотографию или видео пользователя с документом;
• сведения и материалы, подтверждающие источник средств (Source of Funds), включая при необходимости:
• историю транзакций;
• подтверждение операций с биржами или иными платформами;
• пояснение происхождения средств;
• иные подтверждающие документы.
Конкретный перечень материалов определяется индивидуально и может зависеть от характера операции, уровня риска, структуры перевода, источника средств и иных обстоятельств, имеющих значение для проверки.
9. Сроки проверки
Срок проведения комплаенс-проверки зависит от обстоятельств конкретного случая, характера операции, полноты и качества предоставленной пользователем информации, а также необходимости дополнительного анализа.
Если предоставленных сведений недостаточно либо требуется дополнительная проверка, срок рассмотрения может быть увеличен.
10. Меры, применяемые в рамках AML/KYC
В целях соблюдения настоящей Политики Epichange вправе:
• запросить у пользователя дополнительные документы и сведения;
• временно приостановить обработку заявки или проведение операции на период проверки;
• ограничить выполнение операции до завершения внутренней проверки;
• отказать в проведении операции или дальнейшем обслуживании при наличии достаточных оснований полагать, что операция не соответствует внутренним правилам сервиса, применимым требованиям или стандартам комплаенса;
• в предусмотренных случаях передавать информацию в уполномоченные органы в соответствии с применимым законодательством.
• временно приостановить обработку заявки или проведение операции на период проверки;
• ограничить выполнение операции до завершения внутренней проверки;
• отказать в проведении операции или дальнейшем обслуживании при наличии достаточных оснований полагать, что операция не соответствует внутренним правилам сервиса, применимым требованиям или стандартам комплаенса;
• в предусмотренных случаях передавать информацию в уполномоченные органы в соответствии с применимым законодательством.
Перечень указанных мер не является исчерпывающим и применяется с учетом характера конкретной ситуации, внутренней оценки риска и требований, обязательных для сервиса.
11. Риск-ориентированный подход
Epichange применяет риск-ориентированный подход, в соответствии с которым объем и характер проверочных мер могут различаться в зависимости от уровня риска, связанного с пользователем, операцией, юрисдикцией, происхождением средств, используемыми реквизитами и иными значимыми обстоятельствами.
Это означает, что в отдельных случаях может потребоваться расширенная проверка, дополнительная верификация либо предоставление дополнительных документов.
12. Проверка происхождения средств и цифровых активов
В отношении операций с цифровыми активами и фиатными средствами Epichange вправе запросить документы и сведения, подтверждающие происхождение активов, участвующих в операции.
До завершения такой проверки операция может быть временно приостановлена.
Пользователь обязуется в разумный срок предоставить запрошенные материалы в объеме, необходимом для проведения проверки.
13. Непредоставление документов и сведений
Каждый случай рассматривается индивидуально. Если пользователь не предоставляет запрошенные документы и/или сведения в установленный сервисом срок либо предоставляет их не в полном объеме, Epichange вправе:
• приостановить рассмотрение заявки;
• отказать в выполнении операции;
• закрыть заявку без исполнения, если проведение операции невозможно без завершения проверки;
• рассмотреть вопрос о возврате средств в порядке, предусмотренном внутренними правилами сервиса, с учетом результатов проверки, технических возможностей, характера актива, требований безопасности и применимых ограничений.
• отказать в выполнении операции;
• закрыть заявку без исполнения, если проведение операции невозможно без завершения проверки;
• рассмотреть вопрос о возврате средств в порядке, предусмотренном внутренними правилами сервиса, с учетом результатов проверки, технических возможностей, характера актива, требований безопасности и применимых ограничений.
• заморозить средства на срок до 6 (шести) календарных месяцев.
• проводить официальную эскалацию в компетентные органы, финансовую разведку, правоохранительные органы.
В других случаях возврат средств осуществляется в течении 7 (семи) рабочих дней.
14. Возврат средств по результатам проверки
Если по результатам проверки Epichange принимает решение о возврате средств, такой возврат может быть осуществлен на реквизиты или адрес отправителя, если это допустимо с технической, правовой и комплаенс-точки зрения.
При возврате могут быть удержаны (оплачиваются отдельно):
• сетевые комиссии;
• банковские или платежные комиссии;
• иные фактически понесенные расходы, связанные с обработкой, проверкой и возвратом средств, если это предусмотрено правилами сервиса
• банковские или платежные комиссии;
• иные фактически понесенные расходы, связанные с обработкой, проверкой и возвратом средств, если это предусмотрено правилами сервиса
• в некоторых случаях комиссия за возврат может составлять 5%, (но не более 100 usd)
В других случаях комиссия за возврат не взимается.
Срок возврата по результатам успешной проверки составляет 7 (семь) рабочих дней.
15. Признаки возможного злоупотребления или мошенничества
Использование пользователем противоречивых, недостоверных или несвязанных между собой данных, включая различные IP-адреса, номера телефонов, адреса электронной почты, платежные реквизиты или иные идентификаторы, может рассматриваться сервисом как фактор повышенного риска и основание для дополнительной проверки.
В таких случаях Epichange вправе временно приостановить операцию, запросить дополнительные пояснения и документы, а также применить иные разумные меры внутреннего контроля до завершения проверки обстоятельств.
16. Ограничения по странам и территориям
В рамках географической оценки рисков Epichange вправе ограничивать или не предоставлять услуги пользователям, связанным с определенными странами, территориями или юрисдикциями, которые сервис относит к категории повышенного риска либо в отношении которых действуют санкционные, регуляторные или иные ограничения.
При определении таких ограничений могут учитываться, в частности:
• санкционные режимы;
• перечни юрисдикций повышенного риска;
• международные рекомендации и ограничения;
• внутренние критерии оценки AML/CTF-риска;
• иные значимые источники информации и оценки риска.
• перечни юрисдикций повышенного риска;
• международные рекомендации и ограничения;
• внутренние критерии оценки AML/CTF-риска;
• иные значимые источники информации и оценки риска.
Сервис вправе отказать в обслуживании пользователям из таких юрисдикций либо ограничить доступ к отдельным операциям и функциям.
Перечень юрисдикций повышенного риска или ограниченного обслуживания
К числу таких юрисдикций могут относиться, в частности:
• США (Соединенные Штаты Америки)
• Афганистан
• Албания
• Ангола
• Алжир
• Бангладеш
• Барбадос
• Боливия
• Ботсвана
• Мьянма
• Бурунди
• Камбоджа
• Центрально-Африканская Республика
• Чад
• Конго
• Кот-д’Ивуар
• Крым
• Куба
• Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
• Эквадор
• Египет
• Экваториальная Гвинея
• Эритрея
• Гана
• Гвинея-Бисау
• Гаити
• Гайана
• Иран
• Ирак
• Лаос
• Ливан
• Ливия
• Мали
• Марокко
• Непал
• Никарагуа
• Северная Македония
• Пакистан
• Панама
• Катар
• Саудовская Аравия
• Сомали
• Южный Судан
• Судан
• Сирия
• Тунис
• Уганда
• Вануату
• Венесуэла
• Йемен
• Зимбабве
• Ямайка
• Афганистан
• Албания
• Ангола
• Алжир
• Бангладеш
• Барбадос
• Боливия
• Ботсвана
• Мьянма
• Бурунди
• Камбоджа
• Центрально-Африканская Республика
• Чад
• Конго
• Кот-д’Ивуар
• Крым
• Куба
• Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
• Эквадор
• Египет
• Экваториальная Гвинея
• Эритрея
• Гана
• Гвинея-Бисау
• Гаити
• Гайана
• Иран
• Ирак
• Лаос
• Ливан
• Ливия
• Мали
• Марокко
• Непал
• Никарагуа
• Северная Македония
• Пакистан
• Панама
• Катар
• Саудовская Аравия
• Сомали
• Южный Судан
• Судан
• Сирия
• Тунис
• Уганда
• Вануату
• Венесуэла
• Йемен
• Зимбабве
• Ямайка
Сервис также вправе учитывать ограничения в отношении отдельных территорий и образований со спорным, ограниченным или специальным международно-правовым статусом.
17. Заключительные положения
Настоящая Политика может быть изменена или дополнена сервисом Epichange в любое время без предварительного уведомления, если иное не предусмотрено применимыми требованиями или правилами сервиса.
Актуальная редакция Политики размещается на сайте сервиса и вступает в силу с момента ее публикации, если иное прямо не указано в соответствующей редакции.
Пользователь обязуется самостоятельно отслеживать актуальную редакцию Политики, размещенную на сайте.
